Расскажем, какие виды эквайринга есть в Тинькофф-Банке, какие тарифы на обслуживание предлагает организация, как подключить эквайринг для бизнеса.
Какие преимущества для ООО и ИП?
У эквайринга в Тинькофф-Банке есть три преимущества, полезных предпринимателям.
#1. Выручку зачислят за один день
Предприниматель получает деньги, заплаченные клиентами, через один рабочий день после покупки. Это меньше, чем в других банках.
#2. Есть бесплатное оборудование
Тинькофф-Банк предлагает оборудование для эквайринга за 0 рублей. О том, какие терминалы есть в Тинькофф-Банке, расскажем далее.
#3. Есть тарифы с фиксированной суммой
Тинькофф-Банк предлагает заплатить за эквайринг один раз в начале месяца и забыть о комиссиях.
Какие условия по торговому эквайрингу?
Торговый эквайринг – это оплата по «безналу» в обычном магазине. На кассе устанавливается терминал для карт или смартфонов. Когда клиент делает покупку, оборудование активируется и списывает деньги со счета.
Какие особенности?
Расскажем о двух особенностях торгового эквайринга в Тинькофф-Банке:
- есть два способа платить за обслуживание – фиксированную сумму в начале месяца или комиссию с каждой покупки
- скидки покупателям – если у ООО или ИП вместе с эквайрингом открыт расчетный счет в Тинькофф-Банке, то можно быстро сделать скидку постоянному клиенту.
Какие тарифы?
Мы подготовили две таблицы с тарифами на эквайринг в Тинькофф-Банке.
Первая таблица – для ООО и ИП, выбравших комиссию с каждой покупки.
| Простой | Продвинутый | Профессиональный | |
|---|---|---|---|
| Платежные системы | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay |
| Комиссия за покупку | 2,69% | 2,29% | 1,79% |
| Минимальная комиссия (за месяц) | 1990 ₽ | 2690 ₽ | 3990 ₽ |
Вторая таблица подойдет предпринимателям, которые хотят платить фиксированную комиссию. Это значит, что один раз за месяц со счета ООО или ИП в Тинькофф-Банке снимается одна и та же сумма. Это и будет плата за эквайринг.
| Простой | Продвинутый | Профессиональный | |
|---|---|---|---|
| Платежные системы | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay |
| Лимит на оборот, в месяц | 100 000 ₽ | 150 000 ₽ | 250 000 ₽ |
| Стоимость, в месяц | 1990 ₽ | 2690 ₽ | 3990 ₽ |
| Эффективная ставка | от 1,99% | от 1,79% | от 1,59% |
Учтите, что если выбираете такой способ, то не можете нарушать лимит на оборот. Иначе придется заплатить больше.
Какое оборудование?
Тинькофф-Банк предлагает ИП и ООО две модели терминалов:
- Verifone VX520 – стационарное устройство с проводным интернетом
- PAX D210E – беспроводной терминал, соединение с сетью через SIM-карту.
И то, и другое устройство бесплатные. Поэтому рекомендуем заказывать PAX D210E: у этого терминала нет проводов, его можно перемещать в любую точку магазина. Правда, без сбоев он будет работать только там, где есть хорошее покрытие сети оператора.
Какие условия по интернет-эквайрингу?
Интернет-эквайринг подойдет ИП и ООО, у которых есть собственный сайт. Они могут не арендовать офис и не подключать терминалы, а продавать товары в Сети. Это проще и дешевле.
Интернет-эквайринг можно подключить как отдельно, так и вместе с торговым эквайрингом.
Какие особенности?
Мы выделили пять особенностей интернет-эквайринга в Тинькофф-Банке:
- можно торговать через соцсети – отправить клиенту ссылку на платежную форму, где он в один клик переведет деньги за товар или услугу
- есть блокировка средств – деньги списываются с покупателя, но не поступают сразу предпринимателю, а блокируются банком (окончательное списание произойдет, если клиент подтвердит, что товар или услуга ему подошли)
- платежи в один клик – постоянные клиенты не будут тратить время на то, чтобы заполнить реквизиты, а введут только код безопасности из SMS и оплатят покупку
- автоплатеж – если покупатель регулярно что-то приобретает, можно настроить ему автоплатеж и деньги будут раз в месяц списываться со счета
- можно принимать оплату с карт иностранных банков – деньги переведут предпринимателю на счет за 1 рабочий день.
Какие тарифы?
В Тинькофф-Банке есть три вида тарифов на интернет-эквайринг – Простой, Продвинутый, Профессиональный.
Если счет, куда перечисляется выручка, открыт в другом банке, то комиссия будет больше.
| Простой | Продвинутый | Профессиональный | |
|---|---|---|---|
| Комиссия (для ООО и ИП со счетом в Тинькофф-Банке) | 2,69% от покупки | 2,49% от покупки | 2,19% от покупки |
| Комиссия (для ООО и ИП со счетом в другом банке) | 2,4-2,79% от покупки (зависит от оборота) | 2,4-2,79% от покупки (зависит от оборота) | 2,4-2,79% от покупки (зависит от оборота) |
Как подключить?
Мы подготовили небольшую инструкцию, которая поможет подключить интернет-эквайринг от Тинькофф-Банка. В ней всего три шага.
#1. Отправьте заявку
Подайте заявку на эквайринг на сайте Тинькофф-Банка. Понадобится только номер телефона и согласие на обработку данных. Менеджер обработает заявку и перезвонит в течение одного рабочего дня.
Если есть расчетный счет в Тинькофф-Банке, то возможность приема оплаты по «безналу» сделают сразу. Тем ИП и ООО, у которых нет счета, его заведут за 2-3 рабочих дня.
Еще одно условие – наличие всех документов. О том, какие бумаги понадобятся для эквайринга в Тинькофф-Банке, расскажем далее.
#2. Подпишите договор
Представитель Тинькофф-Банка заранее согласует время встречи и подъедет туда, куда удобно предпринимателю. Он привезет договор эквайринга: в нем будут все условия, на которых банк готов предоставить услугу. Подробнее о договоре мы расскажем далее.
#3. Подключите терминал
Технический специалист Тинькофф-Банка подъедет в магазин и установит терминалы. Если с ними будут работать другие продавцы, то он расскажет, как обращаться с оборудованием.
Какие документы нужны?
Для бизнеса, подключающего эквайринг в Тинькофф-Банке, обязательны три документа:
- анкета предприятия (специалист банка даст форму, которую нужно заполнить и сдать)
- разрешение на использование доменного имени (для ООО и ИП, подключающих интернет-эквайринг)
- информация об оплаченном хостинге (для бизнеса, которому нужен интернет-эквайринг).
Это не все бумаги. Есть еще несколько документов.
Для ООО
От ООО дополнительно попросят четыре документа:
- анкета юридичесокго лица
- копия паспорта директора или доверенного лица
- копия ОГРН
- список владельцев компании.
Для ИП
Предпринимателю нужно предоставить еще три документа:
- анкету ИП
- копию паспорта (своего или доверенного лица)
- выписку из ЕГРИП.
Что с договором эквайринга?
ИП и ООО, подключающие эквайринг, подписывают отдельный договор.
Это не то же самое, что документ, который подтверждает открытие расчетного счета. Поэтому договор подписывают и те предприниматели, у которых уже зарегистрирован счет в Тинькофф-Банке.
Типовая форма соглашения об эквайринге выложена в открытом доступе на сайте финансовой организации. Она подойдет для всех видов эквайринга, о которых мы рассказали выше.
Какие особенности?
Мы проанализировали договор об эквайринге, предоставленный Тинькофф-Банком, и обнаружили три особенности:
- банк должен обеспечить предпринимателю 24-часовой прием платежей
- Тинькофф-Банк обязан рассказать персоналу магазина, как пользоваться терминалами, что делать при их поломке
- договор является бессрочным, но банк или клиент могут расторгнуть его, сообщив об этом друг другу за 60 дней или раньше.
Заключение
Предприниматели, у которых расчетный счет зарегистрирован в Тинькофф-Банке, подключат эквайринг в магазине или на сайте за 1-2 дня. Достаточно подать онлайн-заявку и связаться с менеджером. Остальное Тинькофф-Банк сделает сам.
Тинькофф-Банк сотрудничает и с бизнесом, у которого счет открыт в другой финансовой организации. Условия точно такие же, что и для «своих» клиентов. Есть личный кабинет на сайте и в мобильном приложении, подключение эквайринга стоит 0 рублей, оборудование настраивают за 1-2 дня.
Комиссии за эквайринг в Тинькофф-Банке ниже, чем у многих конкурентов. ИП и ООО, которые точно знают, какой у них оборот по картам, могут заказать тариф с фиксированной суммой. Ее будут списывать только один раз в месяц, а итоговая комиссия будет меньше, чем 2%.
Сейчас в Тинькофф-Банке нет мобильного эквайринга. Компания пока не предлагает устройств-считывателей карт, которые работают в паре со смартфонами. Но у Тинькофф-Банка есть беспроводные терминалы, работающие по Wi-Fi в любом месте с хорошим покрытием сотового оператора.
Что понравилось: Бесплатное оборудование
Что не понравилось: Лимиты
Комментарий: Постепенно полностью перешли на обслуживание в Тинькофф Банк. Преимуществ для ООО здесь действительно намного больше, чем в других банках. Соответственно и эквайринг у нас тоже от Тинькофф. Прежде всего на что хочется обратить внимание — это предоставление оборудования для работы абсолютно бесплатно. Насколько мне помнится, это единственный банк, который гото предоставить такие условия. Тарифы тоже вполне адекватные, да они сейчас почти во всех банках примерно одинаковые. И вот что еще удобно — деньги зачисляются в этот же день, а в других банках банковский перевод может идти несколько дней.
Что понравилось: Отличный сервис, выгодные тарифы, быстрое зачисление денег.
Что не понравилось: При выборе фиксированной комиссии есть лимит по операциям.
Комментарий: Будучи владелицей небольшого салона красоты, каждая копейка на счету. И оплата эквайринга составляет значительную статью расходов. С предыдущим банком пришлось «расстаться» по той причине, что комиссия по операциями взлетела в разы, а вот качество сервиса — наоборот, упало. К выбору нового банка подошла очень серьезно, изучила отзывы, поспрашивала знакомых. В итоге заключила договор с Тинькофф. Условия вообще сказочные: вносишь плату за обслуживание в начале месяца и до следующего можно забыть. Все платежи приходят в течение суток, а в моем старом банке деньги могли идти до 5 рабочих дней, что называется — ощути разницу) Из недостатков: когда платишь фиксированную комиссию, есть определенный лимит на оборот, иначе придется платить банку штраф.