Расскажем, какие виды эквайринга есть в Тинькофф-Банке, какие тарифы на обслуживание предлагает организация, как подключить эквайринг для бизнеса.
Какие преимущества для ООО и ИП?
У эквайринга в Тинькофф-Банке есть три преимущества, полезных предпринимателям.
#1. Выручку зачислят за один день
Предприниматель получает деньги, заплаченные клиентами, через один рабочий день после покупки. Это меньше, чем в других банках.
#2. Есть бесплатное оборудование
Тинькофф-Банк предлагает оборудование для эквайринга за 0 рублей. О том, какие терминалы есть в Тинькофф-Банке, расскажем далее.
#3. Есть тарифы с фиксированной суммой
Тинькофф-Банк предлагает заплатить за эквайринг один раз в начале месяца и забыть о комиссиях.
Какие условия по торговому эквайрингу?
Торговый эквайринг – это оплата по «безналу» в обычном магазине. На кассе устанавливается терминал для карт или смартфонов. Когда клиент делает покупку, оборудование активируется и списывает деньги со счета.
Какие особенности?
Расскажем о двух особенностях торгового эквайринга в Тинькофф-Банке:
- есть два способа платить за обслуживание – фиксированную сумму в начале месяца или комиссию с каждой покупки
- скидки покупателям – если у ООО или ИП вместе с эквайрингом открыт расчетный счет в Тинькофф-Банке, то можно быстро сделать скидку постоянному клиенту.
Какие тарифы?
Мы подготовили две таблицы с тарифами на эквайринг в Тинькофф-Банке.
Первая таблица – для ООО и ИП, выбравших комиссию с каждой покупки.
| Простой | Продвинутый | Профессиональный | |
|---|---|---|---|
| Платежные системы | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay |
| Комиссия за покупку | 2,69% | 2,29% | 1,79% |
| Минимальная комиссия (за месяц) | 1990 ₽ | 2690 ₽ | 3990 ₽ |
Вторая таблица подойдет предпринимателям, которые хотят платить фиксированную комиссию. Это значит, что один раз за месяц со счета ООО или ИП в Тинькофф-Банке снимается одна и та же сумма. Это и будет плата за эквайринг.
| Простой | Продвинутый | Профессиональный | |
|---|---|---|---|
| Платежные системы | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay | MasterCard, Visa, МИР, GooglePay, ApplePay |
| Лимит на оборот, в месяц | 100 000 ₽ | 150 000 ₽ | 250 000 ₽ |
| Стоимость, в месяц | 1990 ₽ | 2690 ₽ | 3990 ₽ |
| Эффективная ставка | от 1,99% | от 1,79% | от 1,59% |
Учтите, что если выбираете такой способ, то не можете нарушать лимит на оборот. Иначе придется заплатить больше.
Какое оборудование?
Тинькофф-Банк предлагает ИП и ООО две модели терминалов:
- Verifone VX520 – стационарное устройство с проводным интернетом
- PAX D210E – беспроводной терминал, соединение с сетью через SIM-карту.
И то, и другое устройство бесплатные. Поэтому рекомендуем заказывать PAX D210E: у этого терминала нет проводов, его можно перемещать в любую точку магазина. Правда, без сбоев он будет работать только там, где есть хорошее покрытие сети оператора.
Какие условия по интернет-эквайрингу?
Интернет-эквайринг подойдет ИП и ООО, у которых есть собственный сайт. Они могут не арендовать офис и не подключать терминалы, а продавать товары в Сети. Это проще и дешевле.
Интернет-эквайринг можно подключить как отдельно, так и вместе с торговым эквайрингом.
Какие особенности?
Мы выделили пять особенностей интернет-эквайринга в Тинькофф-Банке:
- можно торговать через соцсети – отправить клиенту ссылку на платежную форму, где он в один клик переведет деньги за товар или услугу
- есть блокировка средств – деньги списываются с покупателя, но не поступают сразу предпринимателю, а блокируются банком (окончательное списание произойдет, если клиент подтвердит, что товар или услуга ему подошли)
- платежи в один клик – постоянные клиенты не будут тратить время на то, чтобы заполнить реквизиты, а введут только код безопасности из SMS и оплатят покупку
- автоплатеж – если покупатель регулярно что-то приобретает, можно настроить ему автоплатеж и деньги будут раз в месяц списываться со счета
- можно принимать оплату с карт иностранных банков – деньги переведут предпринимателю на счет за 1 рабочий день.
Какие тарифы?
В Тинькофф-Банке есть три вида тарифов на интернет-эквайринг – Простой, Продвинутый, Профессиональный.
Если счет, куда перечисляется выручка, открыт в другом банке, то комиссия будет больше.
| Простой | Продвинутый | Профессиональный | |
|---|---|---|---|
| Комиссия (для ООО и ИП со счетом в Тинькофф-Банке) | 2,69% от покупки | 2,49% от покупки | 2,19% от покупки |
| Комиссия (для ООО и ИП со счетом в другом банке) | 2,4-2,79% от покупки (зависит от оборота) | 2,4-2,79% от покупки (зависит от оборота) | 2,4-2,79% от покупки (зависит от оборота) |
Как подключить?
Мы подготовили небольшую инструкцию, которая поможет подключить интернет-эквайринг от Тинькофф-Банка. В ней всего три шага.
#1. Отправьте заявку
Подайте заявку на эквайринг на сайте Тинькофф-Банка. Понадобится только номер телефона и согласие на обработку данных. Менеджер обработает заявку и перезвонит в течение одного рабочего дня.
Если есть расчетный счет в Тинькофф-Банке, то возможность приема оплаты по «безналу» сделают сразу. Тем ИП и ООО, у которых нет счета, его заведут за 2-3 рабочих дня.
Еще одно условие – наличие всех документов. О том, какие бумаги понадобятся для эквайринга в Тинькофф-Банке, расскажем далее.
#2. Подпишите договор
Представитель Тинькофф-Банка заранее согласует время встречи и подъедет туда, куда удобно предпринимателю. Он привезет договор эквайринга: в нем будут все условия, на которых банк готов предоставить услугу. Подробнее о договоре мы расскажем далее.
#3. Подключите терминал
Технический специалист Тинькофф-Банка подъедет в магазин и установит терминалы. Если с ними будут работать другие продавцы, то он расскажет, как обращаться с оборудованием.
Какие документы нужны?
Для бизнеса, подключающего эквайринг в Тинькофф-Банке, обязательны три документа:
- анкета предприятия (специалист банка даст форму, которую нужно заполнить и сдать)
- разрешение на использование доменного имени (для ООО и ИП, подключающих интернет-эквайринг)
- информация об оплаченном хостинге (для бизнеса, которому нужен интернет-эквайринг).
Это не все бумаги. Есть еще несколько документов.
Для ООО
От ООО дополнительно попросят четыре документа:
- анкета юридичесокго лица
- копия паспорта директора или доверенного лица
- копия ОГРН
- список владельцев компании.
Для ИП
Предпринимателю нужно предоставить еще три документа:
- анкету ИП
- копию паспорта (своего или доверенного лица)
- выписку из ЕГРИП.
Что с договором эквайринга?
ИП и ООО, подключающие эквайринг, подписывают отдельный договор.
Это не то же самое, что документ, который подтверждает открытие расчетного счета. Поэтому договор подписывают и те предприниматели, у которых уже зарегистрирован счет в Тинькофф-Банке.
Типовая форма соглашения об эквайринге выложена в открытом доступе на сайте финансовой организации. Она подойдет для всех видов эквайринга, о которых мы рассказали выше.
Какие особенности?
Мы проанализировали договор об эквайринге, предоставленный Тинькофф-Банком, и обнаружили три особенности:
- банк должен обеспечить предпринимателю 24-часовой прием платежей
- Тинькофф-Банк обязан рассказать персоналу магазина, как пользоваться терминалами, что делать при их поломке
- договор является бессрочным, но банк или клиент могут расторгнуть его, сообщив об этом друг другу за 60 дней или раньше.
Заключение
Предприниматели, у которых расчетный счет зарегистрирован в Тинькофф-Банке, подключат эквайринг в магазине или на сайте за 1-2 дня. Достаточно подать онлайн-заявку и связаться с менеджером. Остальное Тинькофф-Банк сделает сам.
Тинькофф-Банк сотрудничает и с бизнесом, у которого счет открыт в другой финансовой организации. Условия точно такие же, что и для «своих» клиентов. Есть личный кабинет на сайте и в мобильном приложении, подключение эквайринга стоит 0 рублей, оборудование настраивают за 1-2 дня.
Комиссии за эквайринг в Тинькофф-Банке ниже, чем у многих конкурентов. ИП и ООО, которые точно знают, какой у них оборот по картам, могут заказать тариф с фиксированной суммой. Ее будут списывать только один раз в месяц, а итоговая комиссия будет меньше, чем 2%.
Сейчас в Тинькофф-Банке нет мобильного эквайринга. Компания пока не предлагает устройств-считывателей карт, которые работают в паре со смартфонами. Но у Тинькофф-Банка есть беспроводные терминалы, работающие по Wi-Fi в любом месте с хорошим покрытием сотового оператора.
