Райффайзенбанк предлагает предпринимателям и компаниям открыть расчетный счет. Разберемся, как это сделать, какие есть тарифы, как управлять счетом и какие отзывы есть о банке.
Что за банк?
Банковская группа Genossenschaftliche Zentralbank появилась в Австрии в 1929 году. С 1989 года в ее названии есть слово Raiffeisen – фамилия одного из первых немецких банкиров. В 1996 году Райффайзенбанк появился в России.
С 2001 года Райффайзен имеет генеральную лицензию ЦБ РФ. А современное название группа получила в конце 2007 года.
В октябре 2020 Райффайзен находится на 11 месте в рейтинге банков России по капитализации. У него больше 1 трлн ₽ капитализации, 136 подразделений и более 2000 банкоматов. А еще в 16 000 банкоматов клиенты Райффайзена могут пополнять счета и снимать деньги без комиссий.
Какие преимущества?
Мы нашли у Райффайзенбанка три преимущества, которые понравятся ИП и ООО.
#1. Реквизиты – сразу после заявки
Райффайзенбанк забронирует реквизиты сразу, как только вы отправите заявку на открытие счета. Данные вышлют через 5 минут. Реквизиты можно отправить партнерам по бизнесу и получить от них оплату.
#2. Скидки за обслуживание счета
При оплате за обслуживание счета авансом Райффайзенбанк даст скидку в 25%.
#3. Акции для предпринимателей
Райффайзенбанк запускает постоянно проводит акции для предпринимателей. Предложения действительны для всех предпринимателей, у которых есть расчетный счет в Райффайзенбанке.
Со списком акций можно познакомиться на сайте банка.
Какие тарифы?
Райффайзенбанк предлагает 3 или 4 тарифа на обслуживание от предпринимателей — зависит от региона. В таблице ниже — пакеты услуг для Москвы, Московской области, Екатеринбурга, Нижнего Новгорода, Челябинска и некоторых других городов:
| Старт | Оптимум | Максимум | |
|---|---|---|---|
| Обслуживание, мес | 0 ₽ | 1990 ₽ | 6490 ₽ |
| Бесплатных «платежек», мес | 0 | 100 | 300 |
| Цена «платежки» (сверх бесплатного лимита) | 99 ₽ | 49 ₽ | 25 ₽ |
| Пакет «SMS для бизнеса», мес | 190 ₽ | 49 ₽ | 0 ₽ |
| Внесение наличных | 0,19%, min 290 ₽ | ||
Какие документы нужны?
Мы подготовили списки документов, которые пригодятся ИП и ООО, чтобы открыть расчетный счет в Райффайзенбанке.
Что нужно ИП?
Документы для ИП:
- заявление на регистрацию счета
- договор о регистрации счета
- паспорта ИП и других людей которые получат доступ к счету
- выписка из ЕГРИП
- карточка с образцами печатей (если есть), подписей
- лицензии, свидетельства (если есть).
Что нужно ООО?
Документы для ООО:
- заявление на регистрацию счета
- договор о регистрации счета
- Устав ООО
- документы, подтверждающие полномочия директора ООО (например, протоколы общих собраний акционеров)
- выписка из ЕГРЮЛ
- карточка с образцами печатей компании, подписей директора и других уполномоченных лиц
- паспорта директора ООО, других людей, которые ставят печати и подписываются на документах компании
- реестр акционеров (если они есть).
Райффайзенбанк может попросить и другие документы. Например, чтобы убедиться – ваш бизнес не отмывает деньги и не финансирует терроризм. Если их не предоставить, расчетный счет не откроют и сообщат в ФНС и полицию.
Как открыть счет?
Мы подготовили инструкцию, которая поможет открыть счет в Райффайзенбанке за три шага.
#1. Заполните заявку на сайте
Перейдите на сайт банка и заполните заявку:
- ФИО
- номер телефона
- e-mail.
#2. Проконсультируйтесь с менеджером
Менеджер Райффайзенбанка перезвонит в течение 10 минут, если подали заявку в рабочее время. Он уточнит, где удобнее встретиться и подписать договор. Еще специалист подскажет, какие документы понадобятся, чтобы открыть расчетный счет.
Если все хорошо, то менеджер Райффайзенбанка договорится о встрече и забронирует реквизиты для счета. Они придут в письме на e-mail и по SMS.
#3. Встретьтесь с менеджером
На встрече менеджер Райффайзенбанка еще раз расскажет о всех условиях и даст подписать договор. После этого получите логин, пароль для интернет-банка и смс-банка. Можно заказать корпоративные карты для себя и сотрудников.
Какие еще услуги по РКО?
В Райффайзенбанке предприниматели могут заказать или оформить:
- депозиты
- кредиты
- онлайн-кассу
- валютный контроль
- зарплатный проект
- эквайринг
- инкассацию
- корпоративные карточки
- таможенные карты.
О некоторых услугах расскажем подробнее.
#1. Эквайринг
В Райффайзенбанке есть торговый эквайринг, интернет-эквайринг и оплата по QR-коду. Первый – для тех, кто продает товары или услуги в физических магазинах. Второй – для тех, у кого есть интернет-магазин. Последнее подойдет любому бизнесу.
Условия торгового эквайринга:
- терминалы подключат бесплатно
- можно принимать карты Visa, MasterCard, МИР, American Express
- комиссия – 2,29%
- деньги зачислят на счет через день после покупки.
Условия интернет-эквайринга:
- оплату настроят бесплатно
- можно принимать карты Visa, MasterCard, МИР, American Express
- комиссия – 2,7% с оборота
- деньги зачислят на счет через день после покупки.
Условия оплаты по QR-коду:
- подключается бесплатно
- комиссия — 0,4-0,7%
- деньги поступают на счет сразу же
- не нужно покупать оборудование для эквайринга
- в октябре 2020 оплачивать покупки по QR-коду могут клиенты только 20 банков, но скоро их станет больше.
#2. Онлайн-касса
Онлайн-касса – переносной платежный терминал. Она пригодится тем, кто открывает небольшое кафе, оказывает услуги по перевозке, занимается ЖКХ или имеет парикмахерскую. Это требование законодательства.
Онлайн-касса в Райффайзене стоит 27 990 ₽. Еще 6000 ₽ — настройка оборудования. За 1090 ₽ в мес Райффайзенбанк предоставит поддержку в режиме 24/7 и интеграцию с системами учета товаров.
За 900 рублей можно заказать КЭП – квалифицированную электронную подпись. Она позволит не ходить в налоговую, чтобы поставить онлайн-кассу на учет: подпишите документы КЭП и отправьте их в ФНС онлайн.
#3. Депозиты
В Райффайзенбанке есть депозит «Максимум». Подойдет тем, кто пока не хочет пускать все деньги в бизнес, но желает иметь с них доход.
Условия:
- ставка – 2,25-2,5% годовых
- срок – 7-365 дн
- сумма – от 100 000 ₽.
Депозит «Максимум» открывается через систему «Банк-Клиент» (интернет-банк Райффайзенбанка). Заполняете заявку, и через минуту депозит зарегистрируют.
#4. Кредиты
Для предпринимателей с выручкой до 65 млн ₽ в год Райффайзенбанк предлагает кредит «Экспресс».
Он подойдет для:
- пополнения оборотных средств
- рефинансирования кредитов
- инвестиций.
Условия кредита:
- заявку рассмотрят за два дня
- сумма кредита – 300 000 ₽ — 2 млн ₽
- срок кредита – 6-48 мес
- процентная ставка – от 17,9% годовых
- обеспечение не нужно
- комиссии — 2% за досрочное погашение.
Для бизнеса с выручкой более 65 млн ₽ в год у Райффайзенбанка есть другие кредиты. Условия по этим кредитам – на сайте банка.
#5. Корпоративные карты
У Райффайзенбанка есть 2 корпоративные карты:
- Бизнес 24/7
- Командировки 24/7.
О каждой из карточек расскажем подробнее.
1. Бизнес 24/7
Универсальная карта, подойдет любому предпринимателю. Если карту оформляет ИП, она привязана к счету – можно расплачиваться в магазинах, вносить и снимать наличные.
Условия:
- обслуживание — 0 ₽
- пополнение — 0,19%
- кэшбэк до 10%
- деньги поступят на счет мгновенно.
2. Командировки 24/7
Карта для предпринимателей, которые часто ездят в командировки и оплачивают хозяйственные расходы. По карте «Командировки 24/7» тратить деньги может не только владелец бизнеса, но и его сотрудники – понадобится доверенность.
Условия:
- обслуживание – 1200 ₽ ежегодно
- снятие наличных – 1,2%-1,4%
- внесение наличных — 0%
- MS-информирование- 0 ₽.
Как управлять счетом?
Управлять счетом в Райффайзенбанке можно через интернет-банк и мобильный банк.
#1. Банк-Клиент
«Банк-Клиент» — интернет-банк от Райффайзенбанка для ИП и ООО. В нем можно:
- открывать и закрывать счета
- переводить деньги контрагентам за товары, услуги
- брать овердрафт, открывать депозит
- смотреть остатки по счетам
- подтверждать платежи по SMS
- подписывать документы через плагин КриптоПРО
- обратиться в службу поддержки.
Интернет-банк Райффайзенбанка бесплатный и работает на ОС Mac, Windows, Linux. Чтобы подключиться к системе «Банк-Клиент», нужно подать заявление в офисе. Это можно сделать при открытии счета.
#2. Raiffeisen Business
Raiffeisen Business – мобильный банк для бизнеса от Райффайзенбанка. Функционал:
- информация по счетам
- история платежей
- платежи в рублях
- реквизиты счета для отправки партнерам
- подтверждение операций по SMS.
Raiffeisen Business доступен в Google Play и App Store. Для предпринимателей на тарифах Базовый, Оптимум и Максимум мобильный банк бесплатный. На тарифе «Старт» это дополнительная услуга – стоит 190 рублей в месяц.
Какие отзывы?
Мы нашли в интернете отклики от реальных предпринимателей-клиентов Райффайзенбанка. Предлагаем познакомиться с их отзывами.
Заключение
Райффайзенбанк подойдет предпринимателям, желающим хранить деньги в надежном банке. Райффайзенбанк – «дочка» европейского финансового холдинга. Эту компанию не затронут риски, которые есть у российских банков.
Райффайзен предлагает тариф «Старт» для малого бизнеса с обслуживанием за 0 ₽. Если предприниматель успеет пригласить сюда друга до конца 2020, то получит месяц бесплатного обслуживания и на любом другом тарифе. А еще Райффайзенбанк сотрудничает с бухгалтерскими сервисами: клиенты банка могут бесплатно пользоваться «Моим Делом» три месяца или получить 50 000 ₽ на оплату услуг в «WiseAdvice».
Райффайзенбанк – это не банк исключительно для предпринимателей (как, например, Модульбанк или Точка). Удаленные ассистенты не решат все вопросы: иногда придется обращаться в отделение. Но большинство проблем можно оперативно решить в чате со службой поддержки. А развитая сеть отделений и банкоматов Райффайзенбанка – преимущество для бизнесменов, которые работают с наличными и привыкли решать проблемы, лично общаясь с людьми.
Что понравилось: Многие вопросы можно решить по телефону, бесплатно. Не обязательно посещать офис.
Что не понравилось: Курс обмена валют хуже, чем у других. В офисе бывают очереди.
Комментарий: Недавно стал клиентом Райффайзенбанка. Не последнюю роль, признаюсь, сыграла реклама, про удаленное обслуживание. Признаться очень не люблю посещать офисы и уж тем более стоять в очередях. Поэтому с менеджером договорились о встрече у меня в кафе на следующий день. Сотрудник банка, Андрей, приехал вовремя, действовал грамотно, лишнего не говорил. Договор подписали на тариф «Оптимум». Тут же получил бесплатную карту, пароли и реквизиты счетов. Онлайн-кассу, правда , пришлось подождать до понедельника. В целом все оперативно. Обращался с мелкими вопросами по телефону Андрею — всё решили.
Что понравилось: Низкие комиссии, быстрое открытие счета.
Что не понравилось: Пока не обнаружил.
Комментарий: До недавнего времени не пользовался расчетными счетами, но тут потребовалось его открыть. Стал искать, где это можно сделать быстро и с как можно меньшим пакетом документов. В итоге остановился на Райффайзенбанке. Что понравилось, так это возможность подать заявку через интернет. Причем ее оставить можно прямо на их сайте. А это гораздо удобнее, нежели многократно посещать офис банка. Ну, и времени занимает минимум (минут 5-6). Также у них есть недорогой тариф «Старт», обслуживание которого составляет 490 рублей в месяц. Вот я его и выбрал. А еще банк предложил мне низкие комиссии за эквайринг (от 1,99%).
Что понравилось: Спасибо за информацию!!!!!
Что не понравилось: Спасибо за информацию!!!!!
Комментарий: Спасибо за информацию!!!!!
Полгода назад открывал РКО в Райфайзен банке. До этого обслуживался в другом банке, с ними были проблемы, поэтому сотрудничество прекратили. Здесь все сделал быстро. Зашел на официальный сайт, оставил заявку на открытие счета. Через пятнадцать минут связался специалист и предложил встретиться в удобном месте. Выехали к нам на офис. Приняли необходимые документы. За открытие счета не платил ни копейки. Еще при открытии счета дали банковскую карточку для владельцев бизнеса. Обслуживание в целом мне понравилось. Менеджеры вежливые и обходительные, проконсультировали, рассказали об условиях обслуживания. Банк надежный.
На днях нужно было срочно открыть РКО. Выбрал Райфайзен Банк. Сделал все на официальном сайте в течение пяти минут, причем бесплатно. Дополнительно к открытому счету выдается банковская карточка для бизнеса. На нее можно вносить средства, а также снимать их. На протяжении полугода банк пообещал бесплатное обслуживание. Тарифов много, есть из чего выбрать, они вполне выгодные. Есть интернет-банкинг, что очень удобно. Сотрудники отделения всегда вежливы со своими клиентами, что очень радует. В контакт-центре можно получить исчерпывающую консультацию по любому вопросу.
Уже около года обслуживаюсь в райффайзенбанке как юридическое лицо и хочу поделиться своим опытом. Из плюсов отмечу достаточно быстрое исполнение платежных поручений. Также относительно недорогое обслуживание. Из минусов — «убогий» банк-клиент, очень неудобный в использовании, постоянно не работает по техническим причинам. Лимит на совершение операций составляет 1 млн. рублей в сутки, что для даже микро бизнеса совсем недостаточно, переводы на большие суммы доступны только на бумажном носителе при непосредственном обращении в банк. Общее мнение: если вам необходим банк только для РКО, то Райффайзенбанк неплохой вариант, но в 2018 году есть банки с функционалом получше.
Когда я обращалась в банк Райффайзен, то почему-то думала что раз его название на слуху, то значит банк надежный и обслуживание клиентов на высшем уровне. На рекламу действительно тратится много денег. Я ошибалась. Обо всем по-порядку, чтобы избежать сумбура. Оставила заявку на сайте о получении карты. Через некоторое время пришла смска на телефон о том, что карта готова. Я отпросилась с работы и поехала в отделение банка. Очередь была неимоверная. Стоять пришлось около часа. И люди между собой обсуждали сколько проблем с этим банком, причем по разным вопросам, кто счет не мог открыть, кому наоборот затягивали с закрытием, у кого проблемы со страховкой. Своей очереди я так и не дождалась, нужно было бежать на работу. Так что ставлю двойку за обслуживание. Банк не понравился, клиентами не дорожат.