Расскажем, сколько стоит открыть расчетный счет в ТОП-15 банках России, что входит в стоимость обслуживания.
Какие тарифы?
Мы составили таблицу с тарифами ТОП-15 банков России для ООО и ИП.
| № | Банк | Регистрация | Обслуживание, мес | Отзывов | Рейтинг | Cайт |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Точка | 0 ₽ | 0-2500 ₽ | 15 | 9.47 | |
| 2 | Тинькофф | 0 ₽ | 0-4990 ₽ | 6 | 9.67 | |
| 3 | Модульбанк | 0 ₽ | 0-4500 ₽ | 6 | 8.83 | |
| 4 | Сбербанк | 0 ₽ | 0-8600 ₽ | 7 | 9.29 | |
| 5 | ВТБ-24 | 0 ₽ | 1200-3200 ₽ | Перейти | ||
| 6 | Делобанк | 0 ₽ | 0-7590 ₽ | 6 | 8.33 | |
| 7 | УБРиР | 0-16700 ₽ | 0-940 ₽ | 6 | 9.83 | |
| 8 | Альфа-Банк | 0 ₽ | 0-9990 ₽ | 7 | 7.33 | |
| 9 | Открытие | 0-7500 ₽ | 0-7990 ₽ | 6 | 9.17 | |
| 10 | Райффайзен | 0 ₽ | 490-7500 ₽ | 7 | 8.5 | |
| 11 | Промсвязь | 0-890 ₽ | 0-2100 ₽ | 7 | 9.57 | |
| 12 | Совкомбанк | 0 ₽ | 0-3000 ₽ | 6 | 6.8 | |
| 13 | Россельхоз | 0-2500₽ | 0-2000 ₽ | Перейти | ||
| 14 | Росбанк | 0 ₽ | 590-3990 ₽ | Перейти | ||
| 15 | Авангард | 1000 ₽ | от 900 ₽ | Перейти |
Какие банки выгоднее?
Мы выбрали 5 лучших банков по стоимости регистрации счета и сумме абонентской платы:
- Точка (за открытие счета платить не нужно, абонентская плата — не более 2500 ₽)
- Тинькофф (регистрация счета бесплатная, максимум абонентской платы – 4990 ₽ в месяц)
- Модульбанк (открыть счет можно за 0 ₽, абонентская плата — не дороже 4500 ₽ в месяц)
- Россельхозбанк (регистрация счета бесплатная, абонентская плата– максимум 2000 ₽ ежемесячно)
- УБРиР (открытие счета стоит 0 ₽, абонентская плата по нему – от 0 до 940 ₽ в месяц).
Что входит в обслуживание расчетного счета?
Расскажем, какие услуги предоставляет банк предпринимателям, открывшим расчетные счета.
#1. Абонентская плата
Абонентская плата взимается за поддержание счета. Сюда входят:
- проведение платежей
- хранение денег на счете.
Почти во всех 5 банках России для ООО и ИП есть тарифы с бесплатным обслуживанием.
#2. Мобильный банк
В услугу «Мобильный банк» включены:
- SMS-сообщения о списаниях/зачислениях денег на счет
- SMS-команды по управлению счетом (например, перевести средства другому клиенту, заплатить за мобильный, запросить баланс карты).
Мобильный банк – платная услуга почти во всех банках из 15 финансовых учреждений России.
#3. Интернет-банкинг
Интернет-банкинг – это управление счетом через приложение для планшета, смартфона или компьютера. В нем можно:
- смотреть, сколько денег осталось на счете
- создавать и отправлять «платежки»
- брать кредиты, открывать депозиты
- смотреть статистику по счетам
- пользоваться услугами ассистентов (онлайн-юристов, бухгалтеров)
- общаться со службой поддержки.
Интернет-банкинг в большинстве банков из ТОП-15 – бесплатный.
#4. Платежные поручения
Платежные поручения – это документы, по которым банк списывает деньги со счета ИП, ООО.
Платежные поручения оформляются, когда нужно:
- выплатить зарплату сотрудникам
- перечислить платеж контрагенту
- заплатить налоги
- вернуть кредит.
«Платежки» в большинстве банков из 15 бесплатные. Но в некоторых финансовых учреждениях есть лимит: ИП и ООО, которые его превышают, платят отдельно за каждое поручение сверх ограничения.
#5. Снятие наличных
Снимать наличные со счета предпринимателя или компании можно:
- в банкомате (есть лимиты, но комиссии меньше)
- в кассе (ограничений нет, комиссии больше, при снятии крупных сумм (от 100 000 ₽) деньги рекомендуем заказывать за 1-2 рабочих дня).
Снятие наличных для ИП и ООО в большинстве ТОП-15 банков – бесплатное. Но есть лимиты: если их превысить, нужно заплатить комиссию.
В каких банках перечисленные опции платные и бесплатные, мы рассмотрим далее.
1. Сколько стоит расчетный счет в Точке?
Мы рассчитали стоимость услуг, которые входят в обслуживание счета в банке Точка.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 0-2500 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 0 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 0 ₽ (есть лимиты на бесплатные «платежки») |
| Снятие наличных | 0-1,5% от суммы снятия |
Какие преимущества?
Обслуживание расчетного счета в Точке – одно из самых доступных среди ТОП-15 банков России. Есть тариф без фиксированной комиссии: если движений по счету нет, то плата за обслуживание не взимается.
А еще Точка – это интернет-банк. У него нет офисов: все обслуживание – онлайн. Предприниматель не тратит время в очередях, а решает вопросы в интернет-банке или мобильном приложении.
2. Сколько стоит расчетный счет в Тинькофф-банке?
Стоимость открытия счета в Тинькофф-банке – в таблице ниже.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 0-4990 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 0 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 19-49 ₽ |
| Снятие наличных | 1-1,5% |
Какие преимущества?
Как и Точка, Тинькофф-банк работает только онлайн. Договор и банковскую карту предпринимателю привезут в офис в удобное время: место встречи согласуют заранее.
Также Тинькофф-банк дает процент на остаток. На тарифе «Простой» — 4% годовых. Тем, кто подключил «Продвинутый» или «Профессиональный», дадут 6% годовых.
3. Сколько стоит расчетный счет в Модульбанке?
Мы подготовили таблицу с ценой всех услуг, входящих в обслуживание расчетного счета в Модульбанке.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 0-4500 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 0 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 0-90 ₽ |
| Снятие наличных | 0-2,5% |
Какие преимущества?
Модульбанк предоставляет услуги через интернет. Чтобы подписать договор, оформить кредит или внести деньги на счет, не нужно ехать в отделение. Достаточно воспользоваться банкоматом или интернет-банком.
В Модульбанке есть тариф с абонентской платой 0 ₽ в месяц. Плату за обслуживание не взимается всегда, а не в течение 2-3 месяцев. Но есть ограничение: оборот по счету – не более 1 млн ₽ ежемесячно.
4. Сколько стоит расчетный счет в Сбербанке?
Стоимость услуг, оказываемых Сбербанком в рамках обслуживания расчетного счета для ИП и ООО – в таблице ниже.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 0-8600 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 60 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 32-52 ₽ |
| Снятие наличных | 0,6-1,4% от суммы снятия (минимум 250 ₽) |
Какие преимущества?
Сбербанк находится на 1 месте в рейтинге Банки.Ру. У Сбербанка самая крупная капитализация среди всех компаний России – более 4,5 трлн рублей в январе 2019 года.
У Сбербанка больше всего офисов и банкоматов в стране – свыше 8000 отделений и 45000 устройств дистанционного устройства. Предпринимателям удобно получать кредиты, открывать депозиты, заказывать инкассацию, получать другие услуги.
5. Сколько стоит расчетный счет в ВТБ-24?
ВТБ-24 предоставляет различные банковские услуги ООО и ИП, у которых есть расчетные счета в этом банке.
Информацию о том, сколько стоят такие услуги, мы собрали в единую таблицу.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 1200-3200 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 0 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 6-400 ₽ |
| Снятие наличных | 1-10% |
Какие преимущества?
ВТБ-24 находится на втором месте среди всех финансовых учреждений России по капитализации. В январе 2019 года у ВТБ-24 есть активы на сумму 13 трлн рублей.
А еще в ВТБ-24 можно отправлять «платежки» после завершения операционного дня.
6. Сколько стоит расчетный счет в Делобанке?
В 2018 году СКБ-Банк, один из крупнейших банков Уральского региона, запустил дочерний проект – Делобанк. Это банк для предпринимателей, как Точка и Модульбанк.
Условия обслуживания счета для ИП и ООО в Делобанке – в таблице ниже.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 0-7590 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 0 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 0-87 ₽ |
| Снятие наличных | 2-3% от суммы |
Какие преимущества?
Делобанк создан, чтобы предприниматели решали все вопросы через интернет. Здесь есть служба поддержки, которая подготовит «платежку», поможет взять овердрафт, погасить долги по налогам и выплатить зарплату.
Клиенты Делобанка могут обслуживаться в офисах СКБ-Банка. Это пригодится, если понадобится взять кредит на 2-3 млн ₽, зачислить выручку за месяц на счет или решить другие конфиденциальные вопросы.
7. Сколько стоит открыть расчетный счет в банке УБРиР?
Стоимость услуг, входящих в обслуживание расчетного счета для ИП и ООО в УБРиР – в таблице ниже.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 0-940 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 0 ₽ (есть не на всех тарифах) |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 0-89 ₽ |
| Снятие наличных | 1,3-7,5% от суммы |
Какие преимущества?
По данным Business Banking Fees Monitoring 2018 Q4, УБРиР входит в ТОП-2 выгодных банков для ООО и ИП. Исследование было проведено в 4 квартале 2018 года.
В УБРиР есть тариф, где обслуживание всегда стоит 0 ₽. Он подойдет для сезонного бизнеса или стартапов.
А еще в УБРиР есть спецпредложения от партнеров. Можно бесплатно разместить вакансию на месяц на hh.ru, заказать рекламу на Яндексе с 50%-ной скидкой или 30 дней бесплатно использовать 1С:Бухобслуживание.
8. Сколько стоит расчетный счет в Альфа-Банке?
ИП и ООО с расчетным счетом в Альфа-Банке получают комплекс банковских услуг. Их стоимость приведена в таблице ниже.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 0-9990 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 200 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 0-16 ₽ |
| Снятие наличных | 2-11% |
Какие преимущества?
Альфа-Банк бесплатно выпустит карту, привязанную к расчетному счету. Она поможет пополнять счет и снимать деньги не в кассах, а в банкоматах.
Еще в Альфа-Банке есть спецпредложения от партнеров. Можно бесплатно пользоваться сервисами интернет-бухгалтерии МоеДело и 1С, не платить за поиск работников на hh.ru, находить клиентов за 0 ₽ через Яндекс.Директ. Всего – более 40 спецпредложений.
9. Сколько стоит расчетный счет в Открытии?
Мы собрали информацию о стоимости услуг, которые входят в обслуживание расчетного счета для предпринимателей в банке Открытие, в одну таблицу.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 0-7990 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 0 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 0-100 ₽ |
| Снятие наличных | 0,99-2% |
Какие преимущества?
В начале 2019 года в Открытие вошел Бинбанк. Объединенная группа имеет более 8000 банкоматов и 1000 офисов в России.
В Открытии можно снять деньги с расчетного счета с комиссией 0,99%. Для этого понадобится «Бизнес-Карта»: ее оформят при открытии счета. Лимит на снятие – 100 000 ₽ в день.
10. Сколько стоит расчетный счет в Райффайзенбанке?
Мы собрали информацию о том, сколько стоят услуги по расчетному счету для предпринимателей в Райффайзенбанке, в одну таблицу.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 490-7500 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 0-190 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0-190 ₽ |
| Платежные поручения | 25-290 ₽ |
| Снятие наличных | 1,6-10% (минимальная комиссия – 290 ₽) |
Какие преимущества?
Райффайзенбанк откроет счет за 5 минут. Можно получать оплату от контрагентов и оплачивать заказы, еще не подписав договор о регистрации счета.
А еще Райффайзенбанк готов обнулить абонентскую плату на полгода. Это произойдет, если ИП, ООО оплатит обслуживание счета на 2 года вперед.
11. Сколько стоит расчетный счет в Промсвязьбанке?
Промсвязьбанк предоставляет ИП и ООО, открывшим здесь расчетный счет, несколько услуг. О том, сколько они стоят, мы рассказали в таблице ниже.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 0-2100 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 99-199 ₽ |
| Интернет-банкинг | 99-700 ₽ |
| Платежные поручения | 0-100 ₽ |
| Снятие наличных | 1-8% (минимальная комиссия — 250 ₽) |
Какие преимущества?
Промсвязьбанк бесплатно обслуживает расчетные счета новых клиентов в течение 3 месяцев. В этот период банк не берет комиссию за интернет-банкинг и мобильный банк.
А еще в Промсвязьбанке можно открыть расчетный счет за 1 рабочий день. Подойдет ИП и ООО, у которых есть счета в финансовых организациях, санируемых Центробанком РФ.
12. Сколько стоит расчетный счет в Совкомбанке?
Совкомбанк предлагает бизнес-клиентам расчетные счета, стоимость обслуживания которых представлена в таблице ниже.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 0-3000 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 100-300 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 45-200 ₽ |
| Снятие наличных | 1,4-15% |
Какие преимущества?
В Совкомбанке можно одновременно управлять расчетным счетом ИП/ООО и личными финансами. Переводы между такими счетами бесплатные, проводятся за 1-2 часа.
Совкомбанк дает 7% годовых на остаток по счету. Доход получают предприниматели, оформившие РКО по тарифу «Доходный». Его можно подключить во всех офисах Совкомбанка.
13. Сколько стоит расчетный счет в Россельхозбанке?
В стоимость обслуживания расчетного счета в Россельхозбанке включено несколько услуг. Цена этих услуг – в таблице ниже.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 0-2000 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 0-2000 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0-2000 ₽ |
| Платежные поручения | 0-350 ₽ |
| Снятие наличных | 0,5-10% |
Какие преимущества?
Россельхозбанк не берет комиссию за обслуживание счета ИП и ООО, перешедших из других банков. Абонентская плата в размере 0 ₽ действует первые три месяца.
В Россельхозбанке есть семь видов кредитов для предпринимателей. Их можно оформить в интернет-банке. Заявку рассмотрят за 1-2 рабочих дня, деньги сразу переведут на счет. Кредитный лимит устанавливается индивидуально для каждого ИП/ООО, в среднем – 1-2 млн ₽.
14. Сколько стоит расчетный счет в Росбанке?
Мы собрали в одну таблицу стоимость всех услуг, включенных в обслуживание расчетного счета для компаний и предпринимателей в Росбанке.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 590-3990 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 0 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 26-100 ₽ |
| Снятие наличных | 1-10% |
Какие преимущества?
В конце 2018 года Forbes сравнил все банки России по надежности и составил рейтинг. Первое месте занял Росбанк. Это значит, что хранить деньги в Росбанке надежнее, чем в большинстве других кредитных организаций РФ.
В Росбанке есть специальная assistance-служба для ИП и ООО – «Бизнес-поддержка». Работники «Бизнес-поддержки» расскажут по телефону, как заполнить «платежку», сколько денег осталось на счету, какую сумму нужно заплатить по кредиту, а также ответят на другие вопросы.
15. Сколько стоит расчетный счет в банке Авангард?
Условия обслуживания расчетного счета для ООО и ИП, которые предлагает банк Авангард – в таблице ниже.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Абонентская плата, в месяц | 900 ₽ |
| Мобильный банк, в месяц | 0-500 ₽ |
| Интернет-банкинг | 0 ₽ |
| Платежные поручения | 25-150 ₽ |
| Снятие наличных | 2-10% |
Какие преимущества?
Платежи в банке Авангард можно отправлять вне операционного дня. Если у контрагента счет открыт в банке Авангард, то деньги поступят сразу же.
Заключение
Мы сравнили условия открытия и ведения расчетного счета для ООО, ИП в нашем ТОП-15 банках России. В обзор вошли финансовые организации, вошедшие в 50 лучших банков России по капитализации, а также в рейтинги аналитических изданий – Forbes, Банки.Ру и других.
Обслуживание расчетного счета для бизнеса в большинстве из нашего ТОП-15 банков России бесплатное. Дополнительные услуги — SMS-банкинг, снятие наличных. За них банки берут деньги.
В банках есть бесплатные тарифы, куда включена только абонентская плата – проведение платежей и хранение денег на счете. Существуют и предложения за 200-300 ₽ в месяц, куда включены 20-30 «платежек», SMS-информирование и бесплатное снятие наличных. Поэтому при выборе банка для расчетного счета рекомендуем оценивать не только стоимость обслуживания расчетного счета, но и то, что входит в цену услуги.
